4 mai 2020

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Turbulences sur les marchés - comment ne pas céder à la panique (partie 2)
Première clé « savoir où on va ». Et la deuxième ?
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Nicholas Flaherty - Investment Strategist - FWU Invest S.A.

Dans la première partie, nous avons vu qu'il était crucial d'avoir un plan d'investissement clair pour garder la tête froide dans des périodes de turbulence comme celle-ci. C’est le plus judicieux mais ce n’est pas la seule chose à faire pour affronter au mieux cette situation. En plus de planifier son investissement, il convient aussi d’adopter la bonne approche, c'est-à-dire la manière dont cette planification est exécutée.

Tout se résume à appliquer une stratégie systématique pour faire face à l’évolution des marchés.
Qu’est-ce qu’une stratégie systématique ?

Cela signifie que, en tant qu’investisseurs, nous devrions suivre un processus répétitif, et non une intuition, une astuce ou même les conseils d’un gestionnaire « vedette ». Une telle stratégie implique de définir des règles strictes et de s’y tenir. Et c’est sur ce principe que nous avons basé notre gestion des investissements, Forward Quant : guidée par une méthodologie purement quantitative, régie par des règles claires et fondée uniquement sur les données – pas sur des graphiques fantaisistes, pas en spéculant sur la dernière tendance et, surtout, pas sur notre appréciation en tant que gestionnaires de fonds. Autrement dit, Forward Quant, c’est avant tout un ensemble de processus systématiques et rigoureux.

Approche de l'investissement quantique par FWU
Alors, pourquoi tout cela est essentiel en période de turbulences sur les marchés ?

C’est essentiel car il s’agit d’une méthode d’investissement plus objective, qui nous procure un sentiment de sécurité dans des moments de détresse comme celui que nous vivons actuellement. De fait, investir sur les marchés sans adopter une stratégie rigoureuse peut s’avérer dangereux pour tout investisseur, expérimenté ou non. Nous avons pu constater à maintes reprises que les investisseurs qui laissent leurs émotions guider leurs décisions subissent généralement de lourdes pertes.

 

« L’espoir » et « la peur » en sont les principaux coupables. Lorsque vous investissez sur la base de simples spéculations, sans méthode disciplinée, ces émotions sont susceptibles de vous consumer. Par exemple, en cas de retournement des marchés, vous espérez chaque jour que le marché reparte à la hausse. Ce n'est généralement pas le cas et vous aurez perdu beaucoup plus d'argent que nécessaire. En revanche, si vous avez spéculé sur une action et que celle-ci commence à augmenter fortement, la peur aura tendance à s'installer : vous vous direz « ça a beaucoup augmenté, je ne pense pas que ça puisse durer encore longtemps, je ferais mieux de vendre ». Résultat : vous sortez trop vite et vous perdez des gains potentiels à cause de ce sentiment de peur.

En adoptant une approche systématique, fondée sur des règles rigoureuses et constantes, il est possible d’éviter ces pièges émotionnels car nos décisions ne dépendent pas de notre « capacité » à spéculer mais d’une méthodologie qui a fait ses preuves. Cela nous aide à rester calme en temps de crise et, grâce Forward Quant, il n’est plus question de céder à la panique.

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