La finance quantitative à votre service
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Saviez-vous que plus de la moitié du volume des transactions sur les marchés financiers est générée par des algorithmes quantitatifs, capables de traiter d'immenses masses de données mathématiques en un clin d'œil, permettant ainsi l’automatisation de stratégies d’investissement intelligentes ?


En effet, le monde de la finance est dominé par des ordinateurs, qui pilotent des algorithmes élaborés par des mathématiciens, connus sous le nom d'analystes quantitatifs ou « quants ». Nous sommes convaincus que cette technologie de pointe offre des avantages phénoménaux. Notre produit Forward Quant, s’appuyant sur la finance quantitative, leader sur le marché, en est la preuve.

Forward Quant : équilibre parfait entre rendement et sécurité

Dans le monde de l'investissement d'aujourd'hui, il devient de plus en plus indispensable d’innover et c’est précisément ce que nous faisons. Les marchés financiers sont en constante évolution et deviennent de plus en plus compétitifs. Nous devons donc nous assurer de toujours garder une longueur d’avance. Notre stratégie d’investissement va toujours de l’avant. Ainsi, nous continuons d’évaluer et de perfectionner en permanence notre technologie Quant, intégrée dans les fonds DRC, BRC et CRC*. Pionnier de la gestion d’actifs, FWU s’engage à vous proposer des solutions intelligentes et évolutives, basées sur vos besoins en vous proposant des garanties sur le capital investi au terme du contrat. Forward Quant combine donc l’assurance-vie et le placement financier intelligent, s’appuyant sur l’analyse quantitative, afin de sécuriser votre avenir au mieux.
*Dynamic, Balanced et Conservative Risk Control.

Diversification maximale, portefeuille mondial

Le succès d’une stratégie d’investissement à long terme réside dans la diversification au sein d’un large panel d‘investissements. C’est pourquoi Forward Quant diversifie automatiquement votre investissement dans chaque classe d’actifs et ce, aux quatre coins du monde. Vous n’avez pas à vous inquiéter des fluctuations des marchés financiers locaux et bénéficiez de plus de 400 000 actifs de placement et d’une gestion quantitative par algorithme 24h/24, 7j/7


Actions, obligations à taux fixe, instruments du marché monétaire, fonds... nous vous donnons accès à un univers d'investissement quasiment infini. Cette approche globale a été conçue au Luxembourg, un des principaux pôles d’innovation financière et d’investissements strictement réglementés, où siège également FWU Life Insurance Lux.

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Analyse quantitative : 100 % intelligente, 100% rationnelle

Forward Quant s’appuie sur une analyse des fonds purement factorielle, à l'échelle mondiale. Notre « Sentiment Scanner » analyse l’actualité financière en permanence, afin d'anticiper les tendances en temps réel. À l'aide de modèles informatiques et mathématiques, ainsi que de données historiques, la technologie quantique nous permet d’analyser les marchés financiers de façon automatisée dans des délais extrêmement courts


Le but principal de notre technologie est de nous permettre de prendre des décisions d’investissement rentables pour vous, tout en minimisant vos risques financiers, afin de faire fructifier votre argent au mieux. L’approche quantitative supprime toute émotion susceptible d'entraîner des erreurs humaines.

  • Il effectue une étude approfondie qui analyse sans relâche des données financières complexes.

  • Par des calculs précis, il évalue les meilleures décisions en fonction de votre modèle de risque actuel.

  • Il détermine le juste équilibre entre sécurité et opportunité.

Il surveille votre portefeuille 24h/24, 7j/7 et fait des ajustements toutes les deux semaines.

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Une solution innovante : 100% flexible, 100% adaptée à vos besoins

Chez FWU, nous savons qu’une solution unique ne convient pas à tout le monde. Votre personnalité et vos projets pour l’avenir façonnent votre perception du risque : votre envie de sécurité et votre propension à prendre des risques déterminent votre modèle de risque et donc le niveau de garantie à l’échéance qui vous correspond. Quel est mon modèle de risque ? Qu’est-ce qu’une garantie à l’échéance ?

Grâce à un questionnaire scientifique, nous vous aidons à analyser de façon approfondie votre appétence personnelle pour le risque et nous la traduisons en stratégie d’investissement, ou modèle de risque. C’est ainsi que nous déterminons votre modèle de risque sur une échelle allant de « conservateur » à « offensif ». A chaque modèle de risque est associé un niveau de garantie à l’échéance de 0% à 100% du capital investi au terme, tous soumis à un niveau de contrôle du risque défini. Avec un niveau de garantie à l’échéance de 100% par exemple, vous êtes assuré de récupérer au minimum 100 % du capital investi. Capital investi est le montant servant de référence pour définir le montant garanti au terme du contrat. A l’échéance signifie que cette Garantie en Capital au Terme prend effet au terme du contrat. 

De plus, ces garanties sont flexibles, c’est-à-dire que vous avez la possibilité de modifier votre modèle de risque pendant la durée de votre contrat et d’ajuster ainsi votre niveau de garantie pour qu’il soit toujours en parfaite adéquation avec votre projet global. C’est cela un investissement personnalisé, qui s’adapte à vous !

Choisissez un modèle de risque

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« Prudence est mère de sûreté »

100%

La protection est essentielle pour vous ; votre capital investi* est sécurisé à 100 %.

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* Qu’est-ce que…
… le capital investi ? Votre capital investi représente vos primes investies sur le marché, après déduction des frais.
… la protection de capital à maturité ? Il s'agit du capital investi que vous accumulez pendant toute la durée de votre police et qui est garanti à l'échéance.
Pour en savoir plus, reportez-vous aux documents d'informations clés disponibles dans le centre de ressources.

Forward Quant : fonctionnement sans faille pour un avenir certain

Chaque investisseur est unique, mais tous poursuivent un seul et même objectif : obtenir le meilleur rendement possible. C’est pour cette raison que nous avons intégré une approche intelligente du risque au sein de notre produit. Votre investissement se fait en 3 phases distinctes : nous démarrons par une approche dynamique du risque, pour vous permettre d’exploiter les opportunités du marché dans l’immédiat. Nous passons ensuite à une phase intermédiaire équilibrée. Et enfin, à l'approche du terme de votre investissement, notre but est de maximiser votre rendement. C’est pourquoi nous minimisons votre niveau de risque, afin de consolider vos gains.

En détail, voilà à quoi ressemble notre approche à trois étapes :

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La phase dynamique

C’est parti ! 

Démarrer avec audace implique un risque financier plus élevé, certes, mais un rendement potentiellement plus important. Au début, nous passons à l'offensive. La volatilité (variation de la valeur d'un produit financier) est plafonnée à 20 % maximum.

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La phase équilibrée

Doucement maintenant …

On s’assure 8 à 12 ans de tranquillité, en gérant votre investissement de main ferme avant de passer à la dernière phase. La volatilité est alors limitée à 15 % maximum.

03
La phase prudente

Finissons en beauté.

Réduire le risque à son minimum pendant les 3 dernières années nous permet de consolider vos gains et d’obtenir des résultats positifs. La volatilité est désormais plafonnée à 6,5 % maximum.

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Il était important pour moi de travailler avec des experts pour épargner et investir mon argent. Avec les produits d’assurance-vie FWU, j’ai eu le sentiment que mon argent était en sécurité dès le départ. C’est pourquoi je ne peux que recommander chaudement l’expertise et les produits FWU.

Annabel, 27 ans
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Faisons le point : avec Forward Quant, nous excluons toute intuition humaine faillible, puisque nos décisions d’investissement sont calculées sur la base d’un algorithme de pointe qui évolue en permanence. Grâce à ce traitement intelligent des données mathématiques, nos décisions reposent non plus sur une émotion ou un instinct, mais uniquement sur l’approche purement quantitative. Forward Quant vous offre un investissement en accord avec vos besoins. Nos modèles de risques personnalisés et nos garanties flexibles vous permettent de garder les commandes. Sachez que chaque modèle de risque est associé à un niveau de garantie de votre investissement. Si vous êtes du genre prudent, alors vous bénéficiez d'une garantie au terme de 85 % de votre capital investi, net de frais.

Entre opportunités et placements sûrs, un investissement à la fois dynamique et optimisé

Des investissements plus stables et plus ciblés, pour un renouvellement moins fréquent du portefeuille. L’un des principaux ennemis de toute stratégie d‘investissement est le coût, qui peut rapidement grimper et miner les rendements. Grâce à notre nouvel algorithme quantitatif et les nouvelles connaissances qu’il nous apporte, nous pouvons effectuer moins de transactions boursières et éviter ainsi les opérations inefficaces qui pourraient entraîner des ajustements trop fréquents du portefeuille.

Plus de 400 000 actifs mondiaux dans l’univers des placements

Voir encore plus grand : un univers d’investissement élargi et plus efficient
En fait, les gestionnaires d'actifs doivent s'efforcer de toujours trouver de nouveaux actifs, avec moins de corrélation à intégrer dans le portefeuille afin d'offrir les meilleures opportunités de diversification aux investisseurs. Grâce à notre algorithme, cela est fait de façon automatisée.

Qu’est-ce que cela signifie ? Un choix plus vaste permet de prendre les meilleures décisions. C'est pour cela que nous vous donnons accès à un univers d'investissement toujours plus large avec 400 000 actifs à travers le monde. Plus que jamais, nos clients savent qu’aucune opportunité ne peut alors leur échapper.

Nous avons également commencé à réduire les investissements dans nos fonds externes afin d’améliorer les gains pour nos clients, plutôt que de les distribuer aux gestionnaires des fonds.

Plus de 4 000 fois la gamme moyenne d’actifs sur le marché comparé à des produits similaires

Nous intégrons davantage de sources de rendement pour nos portefeuilles. Non seulement nous plaçons les dividendes sur les différentes actions que nous détenons, et les gains de capital ​​potentiels, mais nous augmentons également le rendement global, en utilisant une stratégie de dérivés. Inutile d'entrer dans tous les détails, mais l'idée clé est de donner un coup de pouce supplémentaire au rendement en utilisant des contrats financiers, appelés options. Nous le faisons de manière très systématique et structurée, le principe étant que ce rendement plus élevé sur nos portefeuilles nous permet de mieux performer que le marché pendant les périodes difficiles, ce qui signifie que vos rendements sont plus stables, et à long terme également plus élevés.

Appliquer cette stratégie dans un fonds est assez inhabituel et pratiquement aucun de nos concurrents ne le fait.

Approche objective et sophistiquée qui fait fructifier votre argent

Nouveau moteur d’investissement quantitatif : les analyses Big Data poussées à leur paroxysme.

Les humains sont rarement objectifs en matière de prise de décisions, à plus forte raison lorsqu’il s’agit d’argent. Nous nous sommes toujours basés sur les Big Data pour scruter, évaluer les tendances et identifier les actifs dans lesquels investir. Comment pouvons-nous donc aller encore plus loin ? En analysant l’actualité économique du monde entier – rien de moins !

Pour ce faire, nous utilisons un algorithme qui repose sur les progrès dans le domaine de la « programmation neuro-linguistique », grâce à laquelle les machines sont à même de comprendre et d’interpréter des textes. En scannant rapidement toute l’actualité économique, nous avons alors une vision plus précise de la manière dont l’économie mondiale est perçue sur les marchés financiers et, par conséquent, nous pouvons anticiper les tendances.

Pour augmenter vos chances de succès, le trading quantitatif est la voie à suivre. Les stratégies d'investissement quantitatives sont passées de boîtes noires de back-office à des outils d'investissement incontournables. Cette technologie de pointe est conçue par les esprits innovants de l'industrie, en lien avec les ordinateurs les plus rapides. La finance quantitative identifie les inefficacités, tout en utilisant l'effet de levier, afin de déterminer les meilleures opportunités. 

Le Big Data est en passe de changer le monde : nous avons mis la technologie à notre service. Il est temps que vous aussi, ainsi que vos investissements, puissiez également en profiter ! Êtes-vous prêt à vous lancer dans cette aventure ? Cliquez ici pour trouver le conseiller le plus proche dans votre région ! Prenez aujourd’hui votre avenir en main, nous nous chargeons du reste.

FAQ sur la finance quantitative

La définition de l’analyse quantitative (AQ) du marché financier est plus simple que ne l’est son fonctionnement. À la différence des analyses fondamentales et techniques, il s’agit d’une approche nouvelle d’analyse des risques. Contrairement à l'analyse qualitative, qui s’appuiera sur une analyse  subjective de données non-quantifiables, l’enquête quantitative, quant à elle, aura recours à des modèles mathématiques et statistiques. Les quants identifient et construisent les modèles de trading algorithmique et analysent les données quantitatives pour déterminer la valeur d'un actif financier et prédire le prix et le risque financier des titres, de façon automatisée.

Le but primordial de l’analyse quantitative en finance est de mieux évaluer la valeur des actifs financiers et leurs dérivés, de comprendre les causes de fluctuations des marchés financiers mais aussi de les anticiper. Cela se fait en construisant des stratégies d'investissement systématiques et fondées sur des règles qui peuvent exploiter les inefficacités des marchés.

Vous vous demandez, comment est fait l’analyse quantitative en finance ? Les algorithmes quantiques fonctionnent à base de règles établies et analysent le marché financier à des intervalles prédéfinis. Ils déclenchent alors, sans tarder, des ordres pour acheter ou vendre des titres. Ils délivrent également des données définissant des stratégies d’investissement profitables, offrant par là-même le meilleur niveau de rendement par rapport au niveau de risque choisi. Chaque algorithme conçu par un quant nécessite évidemment la maintenance et le contrôle par son créateur. Celui-ci doit donc constamment vérifier que l’algorithme fonctionne sans faille, ce qui implique par conséquent des tests rigoureux dans le processus de développement et d’optimisation.

L’analyse quantitative offre de nombreux avantages, en voici le top 4 :

  1. Analyse des Big Data, décision plus rapide pour un rendement plus élevé : Les progrès de la technologie quantitative permettent des calculs automatisés par des ordinateurs, en une fraction de seconde, dans le contexte international. Aucun humain ne pourrait exécuter une telle analyse aussi rapidement et avec la même qualité. Il n’est donc plus nécessaire d’embaucher une équipe coûteuse d’analystes et gestionnaires de portefeuilles.

  2. Calcul purement rationnel permettant une stratégie plus objective, avec moins d’erreurs : Les motifs et les nombres font loi.  L’usage du quantitatif a permis de standardiser les critères d’évaluation, d’établir un schéma de pensée scientifique et de faciliter les procédures internes. Cette discipline d’achat/vente automatisée est exécutée de manière cohérente, sans interférence humaine, sans émotions, préjugés ou spéculations subjectives.

  3. Stratégies 100 % testables pour un avenir plus certain : Les systèmes quant permettent de tester scientifiquement des théories, de re-valider les hypothèses et de réajuster les stratégies. Cette puissance de backtest et de calcul automatisé permet de négocier un nombre presque infini de stratégies et de portefeuilles, à l'échelle mondiale.

  4. Réduire les risques et connaître les tendances sur le marché : alors que le but primaire est de maximiser le rendement, l’analyse quantique est également un outil de gestion des risques financiers. À base de données historiques et d'hypothèses scientifiques, les algorithmes peuvent incessamment détecter la moindre tendance des titres financiers, avant même qu'elle ne puisse occasionner une perte d’argent importante.

Les quants, abréviation pour quantitative analyst, ont une formation mathématique et financière, avec de sérieuses connaissances en informatique, en langage de programmation et procédés d'automatisation. Ils sont actifs dans le milieu financier, banques, sociétés financières et autres institutions et entreprises liées au monde de la finance. Leur rôle est de réaliser des analyses quantitatives sur des méthodes mathématiques ; c’est pourquoi on peut les qualifier d’ « infor- mathématiciens ». Leurs concepts peuvent par exemple aller de simples ratios financiers à des algorithmes extrêmement élaborés. Les algorithmes développés permettent de résoudre des problèmes financiers complexes et d’améliorer la gestion des risques financiers.

Harry Markowitz et Robert Merton sont considérés comme les pères de la finance quantitative : Markowitz, par le biais de sa stratégie d’investissement, énoncée dans l’article « Portfolio Selection » (Journal of Finance, 1952) et Merton, pour ses travaux mathématiques dans la méthode d’évaluation des produits dérivés. Les premiers quants ont joué un rôle prépondérant dans les années 90, en particulier dans les banques d’investissement, qui fleurissent alors.

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