Wist u dat meer dan de helft van het handelsvolume op de financiële markten wordt gegenereerd door kwantitatieve algoritmen, die in een oogwenk enorme hoeveelheden wiskundige gegevens kunnen verwerken, waardoor de automatisering van slimme beleggingsstrategieën mogelijk wordt?
De financiële wereld wordt immers gedomineerd door computers, die algoritmen aandrijven die zijn ontwikkeld door wiskundigen, die bekend staan als kwantitatieve analisten of 'quants'. Wij zijn ervan overtuigd dat deze spitstechnologie fenomenale voordelen biedt. Ons marktleidende Forward Quant-product, gebaseerd op kwantitatieve financiën, is hiervan het bewijs.
Het succes van een beleggingsstrategie op lange termijn ligt in de diversificatie over een groot assortiment van beleggingen. Daarom diversifieert Forward Quant uw belegging automatisch in elke activaklasseover de hele wereld. U hoeft zich geen zorgen te maken over de schommelingen van de lokale financiële markten en profiteert van meer dan 400.000 beleggingsactiva en 24/7 van een kwantitatief algoritmisch beheer.
Aandelen, obligaties met vaste rentevoet, geldmarktinstrumenten, fondsen… We geven u toegang tot een bijna oneindig beleggingsuniversum. Deze algemene aanpak werd ontwikkeld in Luxemburg, een van de belangrijkste centra van financiële innovatie en streng gereglementeerde beleggingen, waar ook FWU Life Insurance Lux is gevestigd.
Forward Quant is gebaseerd op een zuiver factorgebaseerdeanalyse van fondsen op wereldschaal. Onze 'Sentiment Scanner' analyseert voortdurend het financiële nieuws om in real time op trends te anticiperen. Met behulp van computer- en wiskundige modellen, en ook van historische gegevens, kunnen we met de kwantumtechnologie de financiële markten op geautomatiseerde wijze en binnen een zeer kort tijdsbestek analyseren.
Het belangrijkste doel van onze technologie is ons in staat stellen winstgevende beleggingsbeslissingen voor u te nemen en tegelijkertijd uw financiële risico's te minimaliseren, om uw geld zoveel mogelijk te laten opbrengen. De kwantitatieve benadering verwijdert elke emotie die tot menselijke fouten kan leiden.
Het voert een diepgaand onderzoek uit waarbij voortdurend complexe financiële gegevens worden geanalyseerd.
Door middel van nauwkeurige berekeningen evalueert het de beste beslissingen op basis van uw huidige risicomodel.
Het bepaalt het juiste evenwicht tussen veiligheid en kansen.
Het houdt uw portefeuille 24/7 in het oog en past ze elke twee weken aan.
Bij FWU weten we dat één maat niet iedereen past. Uw persoonlijkheid en uw toekomstplannen bepalen uw perceptie van risico: uw verlangen naar veiligheid en uw neiging om risico's te nemen bepalen uw risicomodel en dus het bij u passende garantieniveau op de vervaldag. Wat is mijn risicomodel? Wat is een gegarandeerde prestatie op de vervaldag?
Aan de hand van een wetenschappelijke vragenlijst helpen we u om uw persoonlijke risicobereidheid grondig te analyseren en te vertalen in een beleggingsstrategie of risicomodel. Zo bepalen wij uw risicomodel op een schaal van 'conservatief' tot 'offensief'. Aan elk risicomodel wordt een garantieniveau op de vervaldag verbonden van 0% tot 90% van het belegde kapitaal, alle met inachtneming van een vastgesteld risicobeheerniveau. Met een garantieniveau op de vervaldag van 90%, bijvoorbeeld, bent u er zeker van dat u ten minste 90% van het belegde kapitaal terugkrijgt. Het belegde kapitaal is het referentiebedrag dat wordt gebruikt om het gegarandeerde bedrag aan het einde van het contract te bepalen. Op de vervaldag betekent dat deze kapitaalgarantie van kracht wordt op het einde van het contract.
Bovendien zijn deze garanties flexibel, d.w.z. u hebt de mogelijkheid om uw risicomodel tijdens de looptijd van uw contract te wijzigen en dus uw garantieniveau aan te passen, zodat het altijd perfect aansluit bij uw totale project. Dit is een belegging op maat, die zich aan u aanpast!
Bij FWU weten we dat één maat niet iedereen past. Uw persoonlijkheid en uw toekomstplannen bepalen uw perceptie van risico: uw verlangen naar veiligheid en uw neiging om risico's te nemen bepalen uw risicomodel en dus het bij u passende garantieniveau op de vervaldag. Wat is mijn risicomodel? Wat is een gegarandeerde prestatie op de vervaldag?
Aan de hand van een wetenschappelijke vragenlijst helpen we u om uw persoonlijke risicobereidheid grondig te analyseren en te vertalen in een beleggingsstrategie of risicomodel. Zo bepalen wij uw risicomodel op een schaal van 'conservatief' tot 'offensief'. Aan elk risicomodel wordt een garantieniveau op de vervaldag verbonden van 0% tot 90% van het belegde kapitaal, alle met inachtneming van een vastgesteld risicobeheerniveau. Met een garantieniveau op de vervaldag van 90%, bijvoorbeeld, bent u er zeker van dat u ten minste 90% van het belegde kapitaal terugkrijgt. Het belegde kapitaal is het referentiebedrag dat wordt gebruikt om het gegarandeerde bedrag aan het einde van het contract te bepalen. Op de vervaldag betekent dat deze kapitaalgarantie van kracht wordt op het einde van het contract.
Bovendien zijn deze garanties flexibel, d.w.z. u hebt de mogelijkheid om uw risicomodel tijdens de looptijd van uw contract te wijzigen en dus uw garantieniveau aan te passen, zodat het altijd perfect aansluit bij uw totale project. Dit is een belegging op maat, die zich aan u aanpast!
We zijn vertrokken!
Een moedige start betekent een hoger financieel risico, maar een potentieel aanzienlijk hoger rendement. In het begin gedragen we ons offensief. De volatiliteit (de verandering van de waarde van een financieel product) is beperkt tot een maximum van 20%.
Rustig aan nu …
U krijgt 8 tot 12 jaar gemoedsrust, waarbij u uw belegging goed beheert voordat u overgaat naar de laatste fase. De volatiliteit wordt dan beperkt tot een maximum van 15%.
We eindigen in schoonheid.
Door de risico's van de afgelopen 3 jaar tot een minimum te beperken, consolideren we uw winsten en behalen we positieve resultaten. De volatiliteit is nu beperkt tot een maximum van 6,5%.
Ik vond het belangrijk om met experts te werken om mijn geld te sparen en te beleggen. Met de levensverzekeringsproducten van FWU had ik het gevoel dat mijn geld vanaf het begin veilig was. Daarom kan ik de deskundigheid en de producten van FWU alleen maar van harte aanbevelen.
Dit is de situatie: met Forward Quant sluiten we alle feilbare menselijke intuïtie uit, aangezien onze beleggingsbeslissingen worden berekend op basis van een geavanceerd algoritme dat voortdurend in ontwikkeling is. Dankzij deze slimme verwerking van wiskundige gegevens zijn onze beslissingen niet langer gebaseerd op emotie of instinct, maar uitsluitend op de zuiver kwantitatieve benadering. Forward Quant biedt u een belegging die aan uw behoeften beantwoordt. Dankzij onze gepersonaliseerde risicomodellen en flexibele garanties behoudt u de controle. Vergeet niet dat aan elk risicomodel een garantieniveau van uw belegging wordt verbonden. Bent u een voorzichtig type, dan geniet u aan het einde van de looptijd een garantie van 80% van uw belegde kapitaal, na aftrek van kosten.
Een belegging met kansen en veilige beleggingen, die zowel dynamisch als geoptimaliseerd is
Stabielere en gerichtere beleggingen, voor minder frequente portefeuilleveranderingen. Een van de grootste vijanden van elke beleggingsstrategie is de kostprijs, die snel kan oplopen en het rendement kan ondermijnen. Dankzij ons nieuwe kwantitatieve algoritme en de nieuwe kennis die het ons verschaft, kunnen wij minder beurstransacties verrichten en zo inefficiënte transacties vermijden die tot te frequente portefeuilleaanpassingen zouden kunnen leiden.
Meer dan 400.000 wereldwijde activa in het beleggingsuniversum
Nog ruimer kijken: een uitgebreider en efficiënter beleggingsuniversum
In feite moeten activabeheerders er steeds naar streven nieuwe activa, met minder correlatie, te vinden om in de portefeuille op te nemen, om beleggers de beste diversificatiemogelijkheden te bieden. Dankzij ons algoritme gebeurt dit automatisch.
Wat betekent dit? Dankzij een ruimere keuze kunnen de beste beslissingen worden genomen. Daarom geven wij u toegang tot een steeds groeiend beleggingsuniversum met 400.000 activa wereldwijd. Meer dan ooit weten onze klanten dat geen enkele kans hen kan ontgaan.
Wij zijn ook begonnen de beleggingen in onze externe fondsen te verminderen om het rendement voor onze klanten te verbeteren, in plaats van het aan de fondsbeheerders uit te keren.
Meer dan 4000 keer het gemiddelde aanbod aan activa op de markt in vergelijking met soortgelijke producten
Wij nemen meer rendementsbronnen op in onze portefeuilles. Wij beleggen niet alleen de dividenden van de verschillende aandelen die wij bezitten, en de potentiële kapitaalwinsten, maar wij verhogen ook het totale rendement door gebruik te maken van een afgeleide strategie. We hoeven niet op alle details in te gaan, maar het belangrijkste idee is om het rendement een extra impuls te geven door gebruik te maken van financiële contracten, opties genaamd. Wij doen dit op een zeer systematische en gestructureerde manier. Het principe is dat wij dankzij dit hogere rendement van onze portefeuilles in moeilijke tijden beter kunnen presteren dan de markt, wat betekent dat uw rendement stabieler en op lange termijn ook hoger is.
Het toepassen van deze strategie in een fonds is vrij ongebruikelijk en vrijwel geen enkele van onze concurrenten doet dit.
Een gesofisticeerde, objectieve benadering die uw geld laat opbrengen
Nieuwe kwantitatieve beleggingsmotor: Big Data-analyses tot in het extreme.
Mensen zijn zelden objectief bij het nemen van beslissingen, laat staan als het om geld gaat. Wij hebben altijd vertrouwd op Big Data om te scannen, trends te beoordelen en activa te identificeren om in te beleggen. Dus hoe kunnen we nog verder gaan? Door het economische nieuws van de hele wereld te analyseren - niets minder dan dat!
Hiertoe gebruiken we een algoritme gebaseerd op vooruitgang op het gebied van 'neuro-linguïstisch programmeren', dat machines in staat stelt teksten te begrijpen en te interpreteren. Door snel al het economische nieuws te scannen, hebben we dan een nauwkeuriger beeld van hoe de wereldeconomie op de financiële markten wordt waargenomen en kunnen we bijgevolg op trends anticiperen.
Om uw kansen op succes te vergroten, is kwantitatief handelen de aangewezen weg. Kwantitatieve beleggingsstrategieën zijn geëvolueerd van back-office zwarte dozen tot onontbeerlijke beleggingsinstrumenten. Deze geavanceerde technologie is ontworpen door de meest innovatieve koppen in de industrie, in combinatie met de snelste computers. Kwantitatieve financiering identificeert inefficiënties en maakt gebruik van het hefboomeffect om de beste kansen te bepalen.
Big Data verandert de wereld: we hebben technologie voor ons aan het werk gezet. Het wordt tijd dat u en uw beleggingen er ook van profiteren! Bent u bereid om dit avontuur aan te gaan? Klik hier om de dichtstbijzijnde adviseur in uw buurt te vinden! Neem vandaag uw toekomst in handen, wij zorgen voor de rest.
De definitie van kwantitatieve analyse (QA) van de financiële markt is eenvoudiger dan de werking ervan. In tegenstelling tot fundamentele en technische analyse is dit een nieuwe benadering van risicoanalyse. In tegenstelling tot kwalitatieve analyse, die berust op een subjectieve analyse van niet-kwantificeerbare gegevens, maakt kwantitatief onderzoek gebruik van wiskundige en statistische modellen. Quants identificeren en bouwen algoritmische handelsmodellen en analyseren kwantitatieve gegevens om de waarde van een financieel actief te bepalen en de prijs en het financiële risico van effecten op geautomatiseerde wijze te voorspellen.
Het voornaamste doel van kwantitatieve analyse in de financiële wereld is de waarde van financiële activa en hun derivaten beter te beoordelen, de oorzaken van schommelingen op de financiële markten te begrijpen en daarop te anticiperen. Dit wordt gedaan door systematische en op regels gebaseerde beleggingsstrategieën op te zetten die kunnen profiteren van marktinefficiënties.
Vraagt u zich af hoe kwantitatieve analyse in de financiële wereld in zijn werk gaat? Kwantumalgoritmen werken op basis van vastgestelde regels en analyseren de financiële markt met vooraf vastgestelde tussenpozen. Zij geven dan onverwijld orders om effecten te kopen of te verkopen. Zij verschaffen ook gegevens die rendabele beleggingsstrategieën bepalen en zo het beste rendement bieden voor het gekozen risiconiveau. Elk door een kwant ontworpen algoritme vereist uiteraard onderhoud en controle door de maker ervan. Dit betekent dat voortdurend moet worden nagegaan of het algoritme foutloos werkt, wat op zijn beurt betekent dat bij het ontwikkelings- en optimaliseringsproces rigoureus moet worden getest.
Kwantitatieve analyse biedt vele voordelen. Dit zijn de vier grootste:
Big Data-analyse, snellere besluitvorming voor een hoger rendement: Dankzij de vooruitgang in de kwantitatieve technologie kunnen computers in een fractie van een seconde geautomatiseerde berekeningen maken in de internationale context. Geen mens zou zo'n analyse zo snel en met dezelfde kwaliteit kunnen uitvoeren. Het is dus niet langer nodig een duur team van analisten en portefeuillebeheerders in te huren.
Door een puur rationele berekening kunnen we een objectievere strategie met minder fouten hanteren: Motieven en getallen vormen de wet. Het gebruik van de kwantitatieve benadering heeft bijgedragen tot de standaardisering van de evaluatiecriteria, de invoering van een wetenschappelijke manier van denken en de vergemakkelijking van de interne procedures. Deze geautomatiseerde koop-/verkoopdiscipline wordt consequent uitgevoerd, zonder menselijke inmenging, emotie, vooringenomenheid of subjectieve speculatie.
100% testbare strategieën voor een meer zekere toekomst: Met behulp van kwantitatieve systemen kunnen theorieën wetenschappelijk worden getoetst, hypothesen opnieuw worden gevalideerd en strategieën worden bijgesteld. Dankzij deze backtesting en geautomatiseerde rekenkracht kan in een vrijwel oneindig aantal strategieën en portefeuilles, en op wereldwijde schaal worden gehandeld.
Risicobeperking en kennis van markttendensen: hoewel het belangrijkste doel is het rendement te maximaliseren, is kwantitatieve analyse ook een instrument voor het beheer van financiële risico's. Op basis van historische gegevens en wetenschappelijke veronderstellingen kunnen de algoritmen voortdurend de geringste trend in financiële effecten detecteren, nog voordat deze een aanzienlijk geldverlies kunnen veroorzaken.
Quants, kort voor kwantitatieve analist, hebben een wiskundige en financiële achtergrond, met een sterke kennis van computers, programmeertalen en automatiseringsprocessen. Zij zijn actief in de financiële sector, banken, financieringsmaatschappijen en andere instellingen en bedrijven die met de financiële wereld te maken hebben. Hun taak bestaat in het uitvoeren van kwantitatieve analyses op basis van wiskundige methoden; daarom kunnen zij 'informatiewiskundigen' worden genoemd. Hun concepten kunnen bijvoorbeeld variëren van eenvoudige financiële ratio's tot zeer gesofisticeerde algoritmen. Met de ontwikkelde algoritmen kunnen complexe financiële problemen worden opgelost en kan het beheer van financiële risico's worden verbeterd.
Harry Markowitz en Robert Merton worden beschouwd als de vaders van de kwantitatieve financiering: Markowitz, door zijn beleggingsstrategie, uiteengezet in het artikel "Portfolio Selection" (Journal of Finance, 1952) en Merton, voor zijn wiskundig werk in de waarderingsmethode van derivaten. De eerste quants speelden een prominente rol in de jaren negentig, met name in de toen florerende investeringsbanken.
